Еаг/ргтип (2009)



страница10/13
Дата05.05.2018
Размер14.3 Mb.
1   ...   5   6   7   8   9   10   11   12   13
Финансовые организации (банковские и небанковские учреждения)
Учитывая то, что банки и некредитные организации (брокеры, дилеры, страховые компании), первыми попадают в зону риска быть вовлеченными в схемы хищения и легализации государственных средств, необходимо чтобы в этих организациях была организована надлежащая система внутреннего контроля, способная выявлять сомнительные операции клиентов, возможно связанные с хищением и отмыванием госсредств.
При этом расширенному и углубленному мониторингу должны подвергаться финансовые операции осуществляемые политическими деятелями и государственными чиновниками, а также их родственниками или лицами, действующими от их имени. Кроме того необходимо принимать возможные меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества должностных лиц.
Практика работы финансовых разведок по всему миру, показывает, что одним из ключевых факторов успешного выявления преступлений коррупционной направленности, является то, насколько эффективно в кредитных и некредитных организациях внедрены процедуры внутреннего контроля, в первую очередь процедуры «Знай своего клиента». Этому в частности адресованы рекомендации ФАТФ11.
Особое внимание должно уделяться оценке подлинности предоставляемых в банк финансовых документов, в частности касающихся поручений на перевод денежных средств со счетов государственных организаций. В целях хищения госсредств зачастую используются поддельные подписи, печати, бланки документов.
Описанные в Главе 5 индикаторы (критерии) подозрительности финансовых операций с использованием государственных средств, в частности могут быть использованы финансовыми организациями в работе служб внутреннего контроля с целью выявления таких операций.
Отдельного внимания заслуживает вопрос качества и содержательности предоставляемых в ПФР от банков и некредитных организаций сообщений об операциях. Необходимо чтобы финансовые организации уходили от формального подхода к оценке операций12, т.е. направления сообщений об операциях в ПФР по формальным признакам.
Возможным вариантом повышения эффективности работы по выявлению операций, клиентов, возможно связанных с хищением и отмыванием госсредств, например, могло бы стать предоставление финансовыми организациями более развернутых сообщений о сомнительных операциях. Например, о том, является ли участник операции руководителем государственной организации, государственным служащим. Возможно учредителем нескольких коммерческих организаций и т.п. Необходимо чтобы финансовые организации подходили к оценке операции не формально, а оценивали ее на предмет выявления в ней признаков подозрительности.
Принятие жестких антикоррупционных мер и программ внутри финансовых организаций (пресечение и профилактика преступлений со стороны «белых воротничков») также является возможной мерой по предотвращению такого рода преступлений.

Каталог: content -> files -> documents
files -> Исполнилось 75 лет со дня рождения пионера возрождения отечественной социальной психологии, основателя ее современного философ
files -> Системы органов опоры и движения
files -> Изучение социального самочувствия граждан и его влияние на политические настроения
documents -> Методические рекомендации по подготовке образовательных организаций к введению профессиональных стандартов в 2016-2017 учебном году
documents -> Старшеклассников при обобщении знаний до уровня естественнонаучной картины мира


Поделитесь с Вашими друзьями:
1   ...   5   6   7   8   9   10   11   12   13


База данных защищена авторским правом ©znate.ru 2017
обратиться к администрации

    Главная страница